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E’ proprio una bella domanda. Anzi questa per chi vuole operare nei mercati finanziari e per chi vuole tutelare il proprio tenore di vita è la DOMANDA!

Come sarà il prossimo 2010? Il migliore oppure il peggiore degli anni? La recessione è finita?

L’unica risposta vera a queste domande è la seguente: “il 2010 sarà il migliore degli anni per coloro che sono predisposti a cogliere le occasioni che capiteranno mentre il 2010 sarà il peggiore degli anni per coloro che non hanno una strategia e che si faranno trovare impreparati agli eventi”.

La risposta non è così banale e tende a scavare nel profondo di ciascuno di noi. Non esiste mai un tempo peggiore o migliore, esiste solo la nostra volontà di capire quello che succede ed attuare delle strategie di conseguenza. Siamo fortunati perchè cerchiamo la fortuna oppure ci sentiamo sfortunati semplicemente perchè ci facciamo colpire dagli eventi in maniera passiva.

Il mio regalo per i lettori del blog è la mia visione dei mercati per il 2010.

1) La ripresa e la strategia del tampone.
A mio modo di vedere, quella che viene  definita una ‘debole ripresa economica’ è semplicemente una strategia del tampone. Ad oggi si è solo assistito ad un’attività di assistenza all’emergenza, ma nessuna riforma strutturale che porti ad una ripresa duratura nel tempo (parlo a livello globale e non solo italiano).

a) la FED e le altre banche centrali stampano soldi a più non posso (almeno fino al prossimo aprile hanno detto, ma forse anche oltre). Praticamente sostituiscono il vecchio debito tossico che ha generato la crisi finanziaria con altro debito. Un pò come cercare di spegnere un incendio con l’acqua ossigenata.

b) la situazione dei mercati immobiliari americani non è delle migliori. Ad oggi si è fatto fronte all’emergenza delle insolvenze dei mutui subprime, ma in scadenza quest’anno ci saranno i rifinanziamenti anche dei mutui di creditori più solidi, delle seconde case degli americani, dei locali commerciali e delle insolvenze dovute alle carte di credito.

c) Se il BRIC (Brasile, Russia, India e Cina) non riparte tutti siamo fermi. Figurarsi l’Italia che vive di esportazioni (soprattutto USA). Per questo i paesi cosidetti ex emergenti stanno affrontando la crisi con vigore e strategie più massicce, loro possono farlo ma speriamo che basti per tutti e non solo per loro.

d) In termini economici l’Europa è incapace di fare un’azione globale a discapito dei paesi più forti e di aiuto a quelli più deboli. Sembra che si conservino ancora i privilegi di ciascuno Stato quando si parla di soldi. Quanto può durare una situazione di questo tipo? Lo stress di questa crisi e delle conseguenze future è un bell’esame.

e) il dollaro potrebbe rafforzarsi nel 2010 dopo un così lungo periodo di debolezza. Forse un rafforzamento lieve ma potrebbe essere positivo per l’Italia.

f) attualmente i tassi d’interesse sul debito sono bassi, ma quando si alzeranno saranno dolori per le nazioni che dovranno rifinanziarsi ai nuovi tassi. Ecco perchè c’è una corsa oggi a vendere debito di lunghissimo periodo. Domani potrebbe essere salatissimo ed i mercati non saranno per niente contenti. Quindi state accorti dal comprare debito di lungo periodo.

In altri termini, credo che attualmente esistono alcune condizioni per pensare che quest’anno non sia l’anno della ripresa, ma piuttosto la partenza della ‘Nuova fase di Recessione’.

2) il dollaro e  il petrolio.
Il processo che porterà alla creazione del prossimo trend positivo ultraventennale delle nuove energie alternative è già cominciato. Proprio questa mattina ho visto in televisione uno spot di una nota casa automibilistica annunciare la macchina elettrica. Il problema però è un altro.

Che ci piaccia o no, in questa fase di transizione dipendiamo ancora in larga misura dal petrolio e fino a quando ce ne sarà abbastanza sarà la prima risorsa utilizzata sul pianeta per creare energia. Per questo in concomitanza del recupero del dollaro e dell’attuale situazione di tensione in Iran credo che sia una risorsa da tenere in considerazione nel 2010.

3) La moneta buona scaccia quella cattiva.
Se ad oggi è in atto la strategia del tampone, non voglio neanche sapere domani che cosa succederà. Se per tamponare l’emergenza della crisi finanziaria del 2008-2009 si sono stampati così tanti soldi, che cosa succederà per risolvere la crisi economica vera e propria che ci aspetta?

Si stamperanno ancora più soldi? Vedremo. Di sicuro in questi casi la storia ha insegnato ed è sempre stato lo stesso risultato. La moneta buona scaccia la moneta cattiva. Chi ha orecchie per intendere ha già capito cosa voglio dire

4) Un’unica nazione il MONDO.
Esiste comunque la possibilità di accettare le nuove sfide globali ed alcune aziende sicuramente si avvantaggeranno da questa loro capacità di leggere il futuro. Se prendiamo il Mondo come un’unica nazione, sicuramente esistono zone in cui l’economia sta attraversando un periodo di rallentamento ma ci sono anche zone in cui si sta attraversando un vero e proprio boom economico. Il BRIC cresce e il resto del mondo guarda.

Questo provocherà nuovi equilibri mondiali? Sicuramente.

Di sicuro è un segnale per capire quali aziende hanno già anticipato questo trend e seguire da vicino i loro sviluppi. Ricordo che anche durante la crisi del 1929 esistevano aziende che prosperavano ed avevano un ritorno a due cifre mentre le altre collassavano.

Il mio punto di vista su tutto.
Mi piace essere in controtendenza in un peiodo come questo in cui si sente dire che stiamo in piena ripresa. Dobbiamo invece utilizzare la testa.

Da quello che ho scritto sopra (mi sono contenuto perchè ce ne sarebbe da scrivere) sembra essere un quadro catastrofico e deprimente. In realtà le opportunità esistono anche in questo periodo, per chi  sa come fare. Infatti è possibile investire sia al ribasso che al rialzo su tutti i mercati finanziari, da quelli delle valute a quelli delle materie prime passando per i mercati azionari.

Per quanto riguarda l’immobiliare, ad esempio, sarà un periodo difficile per i venditori ma un ottimo periodo per i compratori con la testa sulle spalle. Per non parlare poi di coloro che cominceranno attività nei settori di sviluppo prossimi futuri dove anche l’inflazione potrà essere vista come un’opportunità e non solo come una tassa nascosta.

La motivazione interore.
Per questo ripeto e lo ripeterò sempre che il miglior momento di tutti i tempi non esiste, come non esiste neanche il peggior periodo d sempre. Esistono solo uomini e donne con una strategia che si muovono negli eventi per interpretarli e modificarli, invece di subire gli eventi in maniera passiva.

La paura è dettata semplicemente dalla ‘non conoscenza’. Tutti quanti abbiamo paura dell’ignoto e guai se non fosse così. Il problema è non paralizzarsi di fronte a questa paura, d’altronde i coraggiosi non sono coloro che non hanno paura, ma semplicemente coloro che agiscono nonostante la paura. E come si supera questo limite?

Con la conoscenza.

Per chi ha strategia è sempre il miglior anno di sempre. D’altronde anche Warren Buffett afferma che il miglior momento per investire nei mercati è oggi. Perchè per chi sa ‘cosa fare’ e ‘come fare’ è sempre il momento buono.

Per questo da quest’anno ho ideato alcuni servizi qui su ExcellentInvestor.it
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